深圳2018年8月2日電 /美通社/ -- 近日，中國人民銀行下發《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（以下簡稱：《通知》），對銀行受益所有人的身份識別進行了明確而具體的規定，但是，多數銀行都存在著對驗證受益人身份信息方式的局限，那么，如何準確的識別企業相關受益人的身份信息？信聯征信提供反洗錢身份驗證方案，以全面可靠的企業數據、大數據征信技術還原企業真實信息。

隨著對社會信用體系建設的日益重視，早在2017年10月，中國人民銀行已經印發《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》，而今年6月27日的《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》，則是對銀行等金融機構以及征信機構更具有實際指導意義。

就目前而言，銀行收集企業信息的方式，主要是由企業自己提供相關資料，該方式存在的問題包括信息量有限，無法驗證其真實性準確性且時效很慢。依據《通知》的規定，這種方式是無法滿足要求的。

銀行收集企業信息流程

而在實際業務中，銀行所遇的困難主要歸類為以下幾點：第一，無法確認企業提供的信息的完整性、真實性，以避免企業提供虛假信息給銀行帶來的合規性風險；第二，缺乏對企業受益人變更監控機制；第三，新客戶實時獲取信息所需的時間拉長；第四，人力成本和系統建設成本將提高。

信聯征信的反洗錢身份驗證方案，將針對上述困難層層突破，為銀行客戶提供專業、全面的客戶信息甄別及風險把控系統。

針對受益所有人身份識別的解決方案

信聯征信反洗錢身份驗證方案是根據《通知》的要求，增加了企業營業執照信息驗證、法人及高管身份驗證等內容，能充分了解企業的真實情況，確認實際控制人身份的真實性。

通過連貫的輸入+輸出，就能快速、準確的獲取認證信息，有效節省人工審核時間與成本。

身份信息驗證流程圖

方案優勢

充分識別企業

信聯征信的多方數據查詢和驗證，可以充分識別企業客戶的身份、股權結構、受益人等信息，保障信息的完整及全面可靠性。

有效驗證

此方案通過領先的大數據技術進行驗證，可以有效的識別出虛假信息、虛假身份、虛假企業等，避免企業提供虛假信息。

定期監控

而為滿足政策要求，及時了解企業和個體企業的變更，信聯征信反洗錢身份驗證方案將可實現定期監控，預防風險異常情況。

深圳市信聯征信有限公司（簡稱“信聯征信”）作為專業的大數據征信公司，不僅能為銀行提供受益所有人的信息數據查詢、驗證、異常監控服務，更能深度定制、落地、推廣信用相關應用，在社會信用體系建設的道路上不斷獻策獻力。